Блог · 2024-09-14

Инвестиции в недвижимость в 2025: когда окупятся ваши вложения?

Инвестиции в недвижимость традиционно считаются одним из самых надёжных способов сохранить и приумножить капитал. Покупка жилья для последующей сдачи в аренду может приносить стабильный доход, особенно в условиях растущих цен и высокого спроса на аренду. Однако, чтобы вложения были прибыльными, важно учитывать множество факторов: стоимость покупки, арендную ставку и экономическую ситуацию в регионе. Рассмотрим окупаемость инвестиций в недвижимость в разных городах мира.

Мы проанализировали данные по ценам аренды однокомнатной квартиры в черте города и по стоимости одного квадратного метра жилья, чтобы рассчитать, за сколько лет окупятся вложения в покупку квартиры площадью 50 квадратных метров при сдаче её в аренду.

Лиссабон, Португалия

Лиссабон пользуется популярностью у инвесторов благодаря растущему туристическому потоку и привлекательным налоговым льготам для экспатов и пенсионеров. Цены на жильё продолжают расти, что делает город интересной локацией для долгосрочных вложений.

Стоимость одного квадратного метра: 6 240,29 €
Стоимость аренды: 1 434,00 € в месяц
Стоимость покупки (50 кв. м): 312 014,50 €
Окупаемость: 18,13 года

Тбилиси, Грузия

Недвижимость в Тбилиси привлекает инвесторов благодаря низким налогам и быстрому росту туризма. Грузия также предлагает программы для привлечения иностранных инвестиций, что способствует росту цен на недвижимость.

Стоимость одного квадратного метра: 5 607,33 GEL
Стоимость аренды: 1 958,68 GEL в месяц
Стоимость покупки (50 кв. м): 280 366,50 GEL
Окупаемость: 11,93 года

Берлин, Германия

Берлин остаётся одним из самых динамичных рынков недвижимости в Европе, несмотря на высокие цены. Недавние законодательные ограничения на рост арендной платы могут повлиять на доходность, однако стабильный спрос на жильё делает город интересным для долгосрочных инвестиций.

Стоимость одного квадратного метра: 7 965,54 €
Стоимость аренды: 1 225,10 € в месяц
Стоимость покупки (50 кв. м): 398 277,00 €
Окупаемость: 27,09 года

Будапешт, Венгрия

Будапешт привлекает внимание благодаря стратегическому положению в Центральной Европе и относительно доступным ценам на недвижимость. Город популярен среди туристов, что обеспечивает спрос на краткосрочную аренду.

Стоимость одного квадратного метра: 1 423 305,64 Ft
Стоимость аренды: 241 433,23 Ft в месяц
Стоимость покупки (50 кв. м): 71 165 282 Ft
Окупаемость: 24,56 года

Валенсия, Испания

Валенсия - популярное направление для жизни и отдыха на средиземноморском побережье, с относительно низкими ценами на жильё и стабильным спросом со стороны туристов и экспатов. Это делает её интересной для инвесторов, ориентированных на краткосрочную аренду.

Стоимость одного квадратного метра: 2 935,80 €
Стоимость аренды: 1 069,64 € в месяц
Стоимость покупки (50 кв. м): 146 790,00 €
Окупаемость: 11,44 года

Пафос, Кипр

Пафос - курортный город с популярным рынком недвижимости среди европейских пенсионеров и туристов. Благодаря выгодной налоговой системе Кипра и доступным ценам недвижимость в Пафосе привлекательна для долгосрочных инвестиций и аренды.

Стоимость одного квадратного метра: 3 023,73 €
Стоимость аренды: 912,50 € в месяц
Стоимость покупки (50 кв. м): 151 186,50 €
Окупаемость: 13,81 года

Майами, США

Рынок недвижимости в Майами известен своей динамичностью, с постоянным спросом на жильё как со стороны местных, так и со стороны иностранных покупателей.

Стоимость одного квадратного метра: 6 328,49 $
Стоимость аренды: 2 823,55 $ в месяц
Стоимость покупки (50 кв. м): 316 424,50 $
Окупаемость: 9,34 года

Буэнос-Айрес, Аргентина

Рынок недвижимости в Аргентине привлекателен благодаря относительно низким ценам, однако нестабильная экономика и высокие темпы инфляции могут быть рисками для долгосрочных инвесторов.

Стоимость одного квадратного метра: 2 460,60 $
Стоимость аренды: 478,56 $ в месяц
Стоимость покупки (50 кв. м): 123 030,00 $
Окупаемость: 21,42 года

Голд-Кост, Австралия

Голд-Кост - один из ведущих курортных городов Австралии, известный своими пляжами и туристической инфраструктурой.

Стоимость одного квадратного метра: 13 500,00 A$
Стоимость аренды: 2 333,33 A$ в месяц
Стоимость покупки (50 кв. м): 675 000,00 A$
Окупаемость: 24,11 года

Дубай, ОАЭ

Дубай остаётся одним из самых привлекательных рынков недвижимости благодаря статусу международного делового хаба и высокому спросу на жильё. Налоговые льготы и развитая инфраструктура делают его идеальным местом для инвесторов.

Стоимость одного квадратного метра: 18 263,31 AED
Стоимость аренды: 7 985,88 AED в месяц
Стоимость покупки (50 кв. м): 913 165,50 AED
Окупаемость: 9,53 года

Выводы

Из нашего анализа видно, что наиболее привлекательными городами для инвестиций в недвижимость являются Майами и Дубай. Эти города показывают наименьший срок окупаемости вложений благодаря высоким арендным ставкам и сравнительно доступной стоимости покупки жилья. Наибольший срок окупаемости наблюдается в Берлине и Буэнос-Айресе, что связано с высокими ценами на недвижимость и нестабильностью экономических условий.

При выборе локации для инвестиций важно учитывать не только потенциальную доходность от аренды, но и состояние рынка недвижимости, экономическую стабильность региона и особенности налоговой системы.

Частые вопросы

Как посчитать окупаемость квартиры под аренду?

Разделите полную стоимость покупки на чистый годовой доход от аренды - получится срок окупаемости в годах. В стоимость входят налог на сделку, услуги агента и ремонт, а из дохода вычитаются налоги, обслуживание, управление и месяцы простоя. Расчёт по валовой аренде всегда выглядит красивее реального.

За сколько лет окупается квартира?

Всё зависит от соотношения цены квадратного метра и арендной ставки в конкретном городе. Там, где жильё дорогое, а аренда сдержана регулированием, срок растягивается; в городах с высоким спросом на аренду и умеренными ценами он заметно короче. Именно поэтому сравнивать нужно города, а не страны.

Где выгоднее покупать недвижимость для сдачи?

Выше доходность там, где цена метра низкая относительно арендных ставок, а спрос на аренду стабильный: университетские города, туристические центры и точки притяжения экспатов. Но к доходности нужно добавить валютный риск, налоги для нерезидентов и правила по краткосрочной аренде. Иногда более скучный рынок даёт лучший итоговый результат.

Что учитывать кроме доходности?

Налог на владение и на арендный доход, комиссию управляющей компании, страховку, ремонт и вероятный простой между жильцами. Отдельно посмотрите на правила краткосрочной аренды: во многих городах их ужесточают, и модель может перестать работать. И на ликвидность - насколько быстро объект удастся продать.

Стоит ли брать ипотеку для инвестиций в аренду?

Кредит повышает доходность на собственный капитал, если ставка по ипотеке ниже арендной доходности объекта. При обратном соотношении вы доплачиваете из своего кармана каждый месяц. Нерезидентам обычно нужен больший первоначальный взнос и ставка выше, это тоже надо заложить в расчёт.

Не хотите разбираться в этом сами?

Мы сопровождаем весь процесс под ключ: проверим документы, подберём программу под вашу ситуацию и честно скажем о сроках и стоимости. Оставьте контакты - миграционный эксперт ответит на вопросы. Первая консультация бесплатна.